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保兑仓

  产品定义

  保兑仓?#27493;?ldquo;厂商银一票通”,是指商品供方企业与商品需方企业签订购销合同后,由买方企业缴存一定比例的保证金,我行签发出票人为需方、收款人为供方的银行承?#19968;閆保?#19987;项用于商品预付款的一种?#26412;?#19994;务。

  功能特点

  经销商根据与供货商签订的购销合同,向银行交存规定比例的保证金,申请开立银行承?#19968;閆保?#19987;项用于向供货商支付货款。供货商凭银行出具的《提货通知书》向经销商发货,每次发货价款不超过经销商向银行交存保证金的数额,银行通知供货商发货的价款累计不超过保证金账户余额,如?#25628;?#29615;往复,直至保证金账户余额达?#20132;?#36229;过银行承?#19968;?#31080;金额。如银行承?#19968;?#31080;到期时保证金账户余额未能达到银行承?#19968;?#31080;金额,供货商负责将经销商到期承?#19968;?#31080;票面金额与银行出具的提货通知书总金额的差额部分以现款支付给银行。

  对供应商:批量销售增加经营利润,减少银行融资,降低资金成本,保障收款,提高资金使用效率。

  对购买商:提供融资便利,解决全额购货的资金困难,批量采?#28023;?#38477;低成本。

  适用范围

  保兑仓业务主要适用于较为固定的购销双方的家电、汽车、建筑、机械等大件耐用商品的购销活动。

  客户申请材料

  (1)经销商申请开具银行承?#19968;?#31080;须提交的资料同银行承?#19968;?#31080;业务;

  (2)供货商须提交的资料参照流动资金贷款业务中借款人应提交的材?#29616;?#34892;;

  (3)经销商和供货商应按本行要求提交与货物交易相关的资料。

  业务流程

  (1)企业提出保兑仓业务申请;

  (2)业务受理行?#26376;?#21334;双方的主体资格、?#24066;?#24773;况等申办条件进行调查评估;

  (3)买方、卖方及银行三方签订《保兑?#20013;?#35758;》;

  (4)买方按协议规定开立保证金专户,存入?#32423;?#27604;例的首期保证金,我行为其签发买方为出票人,卖方为收款人的银行承?#19968;閆保?/p>

  (5)我行根据买方所存的保证金等额向卖方出具《提货通知单》,卖方根据《提货通知单》确定的金额向买方提供等额商品;

  (6)买方货物销售完毕后,向我行续存保证金,我行再为其开具等额的《提货通知单》,如?#25628;?#29615;反复,直到保证金账户余额达到承?#19968;?#31080;面额;若承?#19968;?#31080;到期时保证金帐户余额 小于到期承?#19968;?#31080;金额,由卖方负责将差额款项以现款形式支付给我行保证承?#19968;?#31080;兑付。

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